CONSULTORIA PATRIMONIAL
Tenha um parceiro financeiro acompanhando seu patrimônio por completo:
Investimentos, planejamento tributário, sucessão e proteção, reunidos numa única
estratégia construída para o seu momento, seus objetivos e sua família.
Da análise à execução e ao acompanhamento contínuo, a B2 atua
ao seu lado, olhando cada uma dessas frentes em conjunto.
+R$600MM
sob gestão
+100 FAMÍLIAS
atendidas no brasil e exterior
Patrimônio maior exige uma visão maior
Quando um patrimônio cresce, pontos que antes pareciam
sem importância começam a pesar no longo prazo:
- Uma previdência inadequada ao seu perfil
- Uma carteira exposta desnecessariamente ao come-cotas (IR)
- Uma estrutura tributária pouco eficiente
- Investimentos arriscados escolhidos olhando só para rentabilidade
- Um planejamento sucessório que nunca foi estruturado
- Seguros e proteções que já não correspondem à realidade da família
A Consultoria B2 olha para esses pontos de forma integrada,
buscando eficiência não só nos investimentos, mas em toda a
estrutura financeira construída ao redor do patrimônio.
A carteira pode estar rendendo bem, e ainda assim seu patrimônio pode estar perdendo dinheiro em imposto, prazo ou proteção.
Um parceiro financeiro para olhar o todo.
Um único ponto de confiança para as
diferentes decisões que envolvem
o seu patrimônio.
Investimentos
Construção de uma carteira personalizada de acordo
com o seu perfil de risco, momento financeiro e objetivos. A B2 acompanha a implementação das decisões e a
operacionalização da carteira.
Planejamento tributário
Análise de estrutura patrimonial em busca de
alternativas legais que possam aumentar a eficiência
tributária, incluindo possibilidades de holdings e
estruturas internacionais quando fizerem sentido.
Planejamento Sucessório
Análise de regime de bens, dependentes, patrimônio
e estruturas sucessórias para organizar a transferência
do que foi construído ao longo da vida.
Proteção
Avaliação de seguros, previdência e outras estruturas
de proteção considerando as necessidades reais do
cliente e da família.
Soluções nacionais e internacionais
Investimentos globais, estruturas offshore, previdência,
câmbio e outras soluções podem fazer parte da estratégia
conforme a necessidade de cada patrimônio.
Suporte direto
Quando surge uma decisão financeira, você não precisa
começar do zero ou tentar descobrir sozinho com quem
falar. A B2 acompanha essas demandas e atua como seu
parceiro ao longo do caminho.
Como funciona a consultoria
Um processo estruturado para conhecer,
organizar e acompanhar o seu patrimônio.
01 – Perfil:
Começamos entendendo quem você é como investidor.
Seu perfil de risco é identificado e a relação com a B2 é
formalizada para dar início ao trabalho.
02 – Planejamento:
Fazemos um levantamento aprofundado da sua vida financeira.
Objetivos de curto, médio e longo prazo, investimentos, imóveis,
previdência, participações societárias, dívidas, família, regime
de bens, aspectos tributários, sucessórios e proteções entram
nessa análise.
03 – Plano:
A partir desse diagnóstico, construímos uma estratégia
personalizada. Você recebe uma proposta de alocação
de investimentos compatível com seu perfil e uma
projeção patrimonial conectada às suas metas de vida
e aposentadoria.
04 – Performance:
O trabalho não termina quando o plano fica pronto. A B2 continua
acompanhando a carteira, realizando rebalanceamentos quando
necessário, atualizando metas e perfil conforme sua vida evolui
e consolidando as informações para que você continue
entendendo onde está e por quê.
Seu patrimônio já cresceu. A forma de cuidar dele também precisa evoluir.
Tenha uma equipe acompanhando não apenas onde seu dinheiro
está investido, mas as decisões tributárias, sucessórias, familiares e
financeiras que influenciam o que você construiu.
Experiência para acompanhar patrimônios que já exigem decisões mais sofisticadas.
A B2 Advisory acompanha mais de 100 famílias no Brasil
e no exterior, com mais de R$ 600 milhões sob gestão.
À frente da B2 estão profissionais certificados e
especializados em investimentos e planejamento
financeiro, combinando conhecimento técnico com
uma visão completa sobre patrimônio.
Guilherme Bachiega, CFA / CFP: Engenheiro Civil pela
UFSC, com extensão pela INSA Lyon (frança). Experiência
profissional na XP Investimentos e Warren. Certificado
CFA, CFP e Anbima (Especialista de Investimento)
Victor Basaglia, CFP®: Engenheiro mecânico pela UNESP,
com extensão pela Otto-von-Guericke (Alemanha)
Experiência profissional na XP Investimentos e Warren.
Certificado CFP, e Anbima (Especialista de Investimentos)
Perguntas Frequentes
Preciso transferir meus investimentos para a B2?
Não, você define as instituições e plataformas em que deseja manter seu patrimônio, a B2 atual na construção e no acompanhamento da estratégia.
Posso ser atendido mesmo usando mais de um banco ou corretora?
Sim, a estratégia não precisa estar concentrada em uma única instituição. A B2 considera o patrimônio de forma consolidada para orientar as decisões.
O que acontece depois de agendar uma conversa?
Você conversa com um dos sócios pra entender seu momento e patrimônio. Se fizer sentido pros dois lados, seguimos para assinatura de contrato e dar início ao seu onboarding 4P: Perfil, Planejamento, Plano de Investimentos e Performance.
Qual patrimônio mínimo para entrar na consultoria B2?
Trabalhamos com patrimônio a partir de R$1 milhão.
Como acompanho a evolução do meu patrimônio?
Você recebe um relatório mensal com a performance da carteira explicada em linguagem simples, tem reuniões periódicas por videochamada com o seu consultor, e conta com um grupo de WhatsApp direto com o consultor e o backoffice pra qualquer demanda do dia a dia.
Eu já tenho um gerente no banco ou uma assessoria. Por que trocar?
Sua conta continua onde está, caso você queira. A diferença é ter alguém olhando seu patrimônio como um todo sentado do mesmo lado da mesa que você, e resolvendo qualquer problema financeiro que aparecer.
Isso é só para quem tem muito dinheiro?
Trabalhamos com patrimônio a partir de R$1 milhão, porque é a partir daí que uma estratégia bem desenhada e um parceiro de confiança valem mais do que qualquer economia de taxa.
Vocês vão me empurrar produto?
Não. Taxa de gestão fixa, a mesma independente do produto. Quanto mais seu patrimônio cresce, mais a gente cresce junto.